Dernières Infos

La Malaisie consolide son statut de hub de la finance islamique grâce au leadership de Bank Negara Malaysia

mars 23, 2024, 6:03 après-midi
par IFMAG

La Malaisie a continué de renforcer son statut de hub de la finance islamique en 2023. Jouant un rôle clé de passerelle internationale pour cette industrie, le pays a mis en œuvre plusieurs initiatives alignées avec le Plan Directeur du Secteur Financier 2022-2026. C'est ce qui ressort du rapport annuel de la Banque Centrale de Malaisie (Bank Negara Malaysia - BNM).

Une croissance soutenue malgré les défis

Selon les dernières données de Bank Negara Malaysia (BNM), en 2023, la part de marché de la finance islamique a atteint 45,6% en Malaisie, en hausse par rapport aux 44,5% de 2022. Le secteur a connu une croissance annuelle robuste de 7,7%, portant le total des actifs financiers islamiques à 974,4 milliards de RM.

Le ratio d'adéquation des fonds propres, solide à 226,5%, et le ratio de capitalisation total de 18% démontrent la résilience du secteur de la finance islamique en Malaisie, bien capitalisé pour soutenir l'expansion future.

Les dépôts et comptes d'investissement islamiques représentent désormais 42% du total, en hausse de 6% sur un an, atteignant 958,6 milliards de RM. La contribution nette du takaful (assurance islamique) a aussi progressé de 6% pour s'établir à 13,3 milliards de RM, avec une part de marché de 23,4%.

Comme le souligne le rapport annuel 2023 de BNM, "en 2023, Bank Negara Malaysia (BNM) a poursuivi ses efforts pour améliorer le rôle et la contribution de la finance islamique afin de soutenir le développement socio-économique en Malaisie." Les banques et institutions de takaful islamique ont continué à croître en 2023 malgré un environnement économique défavorable.

Innovation et inclusion financière au cœur de la stratégie

Parmi les initiatives clés mises en place, on peut citer :

- Le lancement du projet pilote sur les comptes d'investissement basés sur l'impact (IA) pour mobiliser les capitaux vers des projets communautaires et économiques.

- L'expansion de CAKNA, le cadre opérationnel de refinancement pour fournir une assistance aux PME.

- MyWakaf 2.0, la plateforme numérique de mobilisation des fonds de waqf pour autonomiser les communautés.

Ces initiatives visent à "faciliter le déploiement à plus grande échelle de la finance à impact tout en élargissant l'inclusion financière", comme mentionné par BNM. Le taux de pénétration des comptes de takaful familiaux a ainsi progressé à 19,8% en 2023.

Une contribution significative à l'économie

La finance islamique a apporté une contribution notable à l'économie malaisienne en 2023 :

- Une croissance de 8,8% du financement des ménages pour répondre à la demande (2022: 9,4%)

- Une croissance de 8,5% du financement des entreprises pour soutenir les secteurs économiques clés (2022: 11,9%)

- Une contribution globale de 1% au PIB de la Malaisie (2022: 1,2%)

- Un montant de 262 milliards de RM de sukuk émis pour financer des secteurs économiques réels.

Malgré un contexte difficile post-pandémie, la finance islamique démontre sa résilience et sa capacité à soutenir une reprise durable et inclusive en Malaisie. Avec un écosystème mature et un cadre réglementaire solide, le pays est bien positionné pour continuer à faire progresser sa vision d'un système financier islamique de premier plan au niveau mondial. Mais deux géants arrivent à grands pas : l'Arabie saoudite et l'Indonésie, qui occupent respectivement la deuxième et la troisième position après la Malaisie selon l'Islamic Finance Development Indicator. Pourront-ils détrôner le leader mondial qui domine depuis plus d'une décennie ? L'avenir nous le dira…

La Banque Islamique de Développement injecte 225 millions de dollars pour dynamiser les infrastructures au Nigeria et en Malaisie

17989

Le come-back d'Aminata Faye Seck : la consécration d'un parcours d'exception à la Banque Islamique du Sénégal

21696

A propos de l’auteur
Plus de l’auteur

IFMAG6 Revues

IFMAG est le premier magazine africain dédié à la finance islamique qui propose à ses lecteurs des reportages exclusifs, des analyses de marché pointues, un décryptage des tendances émergentes et des éclairages d'experts reconnus, issus des écosystèmes africains et internationaux.

L’adjudication de sukuk à court terme de l’IILM attire 2,25 milliards USD de soumissions dans un contexte de montée des tensions géopolitiques

mars 17, 2026, 9:53 après-midi

IILM announces its top Primary Dealers for 2025

jan. 28, 2026, 1:19 matin

L'IILM annonce ses principaux Primary Dealers pour 2025

jan. 27, 2026, 5:49 après-midi

L’IILM accueille Jaiz Bank en tant que premier Primary Dealer du Nigeria et du continent africain

déc. 8, 2025, 8 matin

IILM welcomes Jaiz Bank as its first Primary Dealer from Nigeria and the African continent

déc. 7, 2025, 7:38 matin

The IILM receives strong demand for its USD 1.02 billion short-term Ṣukūk reissuance

oct. 7, 2025, 10:32 après-midi

ILM co-organises first-ever Capacity Building Programme in Oman to strengthen engagement on Islamic liquidity

sept. 16, 2025, 9:52 après-midi

The IILM reissues USD 960 million short-term Ṣukūk in 16th auction of 2025

sept. 15, 2025, 12:03 après-midi

L’IILM réémet 960 millions USD de Sukūk à court terme lors de sa 16e adjudication de 2025

sept. 15, 2025, 11:57 matin

Ryt Bank, première banque malaisienne propulsée par l’IA, une inspiration pour les core banking islamiques du futur

août 26, 2025, 10:38 matin

Takaful GCC : la croissance résiste, mais les marges s’effritent

août 25, 2025, 11:30 matin

Égypte : la finance islamique continue sa forte croissance, dopée par les dépôts, les crédits et une émission record de sukuk en 2025

août 25, 2025, 9:08 matin

Halal : la Grèce structure sa filière pour dynamiser ses exportations et réduire sa dépendance aux importations

août 21, 2025, 7:01 après-midi

Financement islamique de l’aviation: panorama chronologique des principaux deals de 2007 à 2025

août 15, 2025, 9:57 matin

• Finance islamique: le Ghana fixe le cap, cadre règlemantaire attendu fin 2025

août 14, 2025, 9:42 matin

Meilleurs banques islamiques digitales 2025: stratégies gagnantes et prochaines étapes vers Londres

août 13, 2025, 1:05 après-midi

NurAI, l’IA qui par le Fiqh: la Malaisie met en production un LLM aligné Shariah

août 13, 2025, 11:08 matin

Finance islamique : Comment le Crédit Populaire d’Algérie transforme le prêt immobilier LPP en financement Halal

août 12, 2025, 12:59 après-midi

Tanzania's CRDB Bank PLC launches its first corporate sukuk

août 10, 2025, 12:33 après-midi

La tanzanienne CRDB Bank PLC lance son premier sukuk corporate

août 9, 2025, 7:05 après-midi

Forte demande mondiale, signe de confiance dans la réémission de Ṣukūk de 1,215 milliard USD par l’IILM

août 8, 2025, 10:47 matin

Strong global demand underscores confidence in the IILM’s USD 1.215 billion Ṣukūk reissuance

août 8, 2025, 10:42 matin

Coris Assurance Vie bouscule les codes de l'assurance avec son offre Takaful

avr. 18, 2025, 9:29 après-midi

The IILM reissues USD 1.02 billion short-term Sukūk

avr. 8, 2025, 5:54 après-midi

Les sukuks à la rescousse de l'économie égyptienne : un plan à 2 milliards

avr. 10, 2025, 6 après-midi

India’s Waqf Policy Shift: How AI Can Drive Transparency and Growth

avr. 4, 2025, 11:58 matin

La Mecque s'affirme comme épicentre mondial de l'économie halal lors du Makkah Halal Forum 2025

mars 2, 2025, 7:53 après-midi

The IILM’s USD 710 million short-term Sukūk oversubscribed by 2.15 times

fév. 18, 2025, 9:22 matin

Golden Global Investment Bank joins the IILM’s global network of Primary Dealers

fév. 16, 2025, 8:14 matin

2025-2030 : Le grand bouleversement du travail qui nous attend

jan. 26, 2025, 2:49 après-midi

Les Sukuk franchissent la barre symbolique des 200 milliards de dollars

déc. 14, 2024, 11:58 matin

Les Sukuk corporate: ces instruments financiers islamiques qui séduisent de plus en plus le secteur immobilier en Afrique

mai 23, 2024, 11:40 matin

Fitch Ratings: "L'encours mondial des sukuk devrait franchir le cap des 1000 milliards de dollars à moyen terme"

mai 8, 2024, 8:11 après-midi

The IILM's USD 1.03 billion short-term Sukuk oversubscribed by 2.4 times

mai 8, 2024, 10:10 matin

Filtrage charia des sociétés cotées: le gendarme boursier pakistanais serre la vis réglementaire

mai 7, 2024, 4:22 après-midi

FDH Bank ouvre la voie à la finance islamique au Malawi

mai 6, 2024, 2:47 après-midi

S&P Global Ratings : "La finance islamique sera durable, collaborative et digitale"

mai 4, 2024, 1:25 après-midi

Avec la BID, la Côte d'Ivoire continue de tisser sa toile du développement durable et inclusif

avr. 30, 2024, 12:45 après-midi

Les sukuk durables s'invitent aux assemblées annuelles de la BID : un guide très attendu

avr. 29, 2024, 5:26 après-midi

Un prix bien mérité : Le Professeur Mehmet Asutay honoré par la Banque islamique de développement

avr. 19, 2024, 12:43 après-midi

Trudeau mise sur les "hypothèques halal" pour booster l'accession à la propriété des musulmans au Canada

avr. 18, 2024, 12:04 après-midi

Les banques nigérianes face au défi des nouvelles exigences en capital de la CBN

avr. 14, 2024, 5:30 après-midi

Une vague de recapitalisation bancaire déferle sur l'Afrique

avr. 13, 2024, 1:31 après-midi

Nomination de Dr Omar Oseni: Le Nigeria mise sur l'expertise mondiale pour réinventer son paysage financier islamique

avr. 6, 2024, 11:40 matin

Première incursion d'Olam Agri en finance islamique : 625 millions de dollars récoltés via une facilité inédite

avr. 4, 2024, 1:39 après-midi

The IILM reissues USD 740 million short-term Ṣukūk

avr. 2, 2024, 3:25 après-midi

Sukuk et technologie blockchain : le mariage prometteur orchestré par The Alternative Bank et TK Tech Africa au Nigeria

mars 29, 2024, 11:35 après-midi

Finance islamique : l'Afrique à l'honneur des World's Best Bank Awards 2024

mars 29, 2024, 3:21 après-midi

Le come-back d'Aminata Faye Seck : la consécration d'un parcours d'exception à la Banque Islamique du Sénégal

mars 25, 2024, 10:15 matin