La Malaisie a continué de renforcer son statut de hub de la finance islamique en 2023. Jouant un rôle clé de passerelle internationale pour cette industrie, le pays a mis en œuvre plusieurs initiatives alignées avec le Plan Directeur du Secteur Financier 2022-2026. C'est ce qui ressort du rapport annuel de la Banque Centrale de Malaisie (Bank Negara Malaysia - BNM).

Une croissance soutenue malgré les défis

Selon les dernières données de Bank Negara Malaysia (BNM), en 2023, la part de marché de la finance islamique a atteint 45,6% en Malaisie, en hausse par rapport aux 44,5% de 2022. Le secteur a connu une croissance annuelle robuste de 7,7%, portant le total des actifs financiers islamiques à 974,4 milliards de RM.

Le ratio d'adéquation des fonds propres, solide à 226,5%, et le ratio de capitalisation total de 18% démontrent la résilience du secteur de la finance islamique en Malaisie, bien capitalisé pour soutenir l'expansion future.

Les dépôts et comptes d'investissement islamiques représentent désormais 42% du total, en hausse de 6% sur un an, atteignant 958,6 milliards de RM. La contribution nette du takaful (assurance islamique) a aussi progressé de 6% pour s'établir à 13,3 milliards de RM, avec une part de marché de 23,4%.

Comme le souligne le rapport annuel 2023 de BNM, "en 2023, Bank Negara Malaysia (BNM) a poursuivi ses efforts pour améliorer le rôle et la contribution de la finance islamique afin de soutenir le développement socio-économique en Malaisie." Les banques et institutions de takaful islamique ont continué à croître en 2023 malgré un environnement économique défavorable.

Innovation et inclusion financière au cœur de la stratégie

Parmi les initiatives clés mises en place, on peut citer :

- Le lancement du projet pilote sur les comptes d'investissement basés sur l'impact (IA) pour mobiliser les capitaux vers des projets communautaires et économiques.

- L'expansion de CAKNA, le cadre opérationnel de refinancement pour fournir une assistance aux PME.

- MyWakaf 2.0, la plateforme numérique de mobilisation des fonds de waqf pour autonomiser les communautés.

Ces initiatives visent à "faciliter le déploiement à plus grande échelle de la finance à impact tout en élargissant l'inclusion financière", comme mentionné par BNM. Le taux de pénétration des comptes de takaful familiaux a ainsi progressé à 19,8% en 2023.

Une contribution significative à l'économie

La finance islamique a apporté une contribution notable à l'économie malaisienne en 2023 :

- Une croissance de 8,8% du financement des ménages pour répondre à la demande (2022: 9,4%)

- Une croissance de 8,5% du financement des entreprises pour soutenir les secteurs économiques clés (2022: 11,9%)

- Une contribution globale de 1% au PIB de la Malaisie (2022: 1,2%)

- Un montant de 262 milliards de RM de sukuk émis pour financer des secteurs économiques réels.

Malgré un contexte difficile post-pandémie, la finance islamique démontre sa résilience et sa capacité à soutenir une reprise durable et inclusive en Malaisie. Avec un écosystème mature et un cadre réglementaire solide, le pays est bien positionné pour continuer à faire progresser sa vision d'un système financier islamique de premier plan au niveau mondial. Mais deux géants arrivent à grands pas : l'Arabie saoudite et l'Indonésie, qui occupent respectivement la deuxième et la troisième position après la Malaisie selon l'Islamic Finance Development Indicator. Pourront-ils détrôner le leader mondial qui domine depuis plus d'une décennie ? L'avenir nous le dira…